RCBC功能障碍是孟加拉国一个不知情的阴谋家

日期:2019-01-04 03:13:01 作者:召凸炉 阅读:

<p>Ben D Kritz虽然具有实际执法职能的机构正在进行的调查取得进展尚未公布,但迄今为止在参议院听证会上有趣但缺乏法律依据的听证会中,已经披露的880万美元洗钱丑闻强烈暗示RCBC银行作为组织没有秘密或积极参与掠夺孟加拉国中央银行的阴谋讽刺的是,对于该国的银行和金融部门,甚至RCBC本身,如果它是一个故意的阴谋者,那将会更好</p><p>要解决的问题远比让RCBC成为丑闻中不知情的一部分的综合功能障碍更容易解决</p><p>考虑到这一点:据我们所知,此时设立的银行账户将收到被盗资金,这些资金发生在5月份</p><p>去年,这是抢劫孟加拉国银行的整个阴谋的第一步;正如我的一位银行家朋友在一段时间前指出的那样,世界各地的所有银行都选择在RCBC开设这些账户</p><p>他们在他们甚至闯入孟加拉国银行的系统之前整整八个月做了这么做了什么给了同谋者他们可以设置并忘记它直到几个月之后才需要对他们的过程中最重要的接收端充满信心吗</p><p>一个分公司的一两个流氓经理当然不够;绘图人员必须知道,资金必须通过的系统太弱,无法防止洗钱,关键位置的人员可能会受到损害,或者流程和监督是如此邋and和倾向于他们可以克服的错误再一次,2015年5月建立账户和今年2月4日的实际抢劫之间经过的时间表明对同谋者有很大的信心,并表明他们的RCBC的选择根本不是基于合适的人选,而是银行系统中已知的漏洞</p><p>当RCBC的虚假账户建立时,孟加拉国银行的目标甚至不确定;到目前为止,对孟加拉国方面的法医调查只能确定在今年1月中旬的某个时候发生了对银行系统的入侵</p><p>无论阴谋者在此之前的八个月内想到了什么,假设人们在银行 - 特别是如果他们实际上并没有参与情节 - 以后仍会处于相同的位置会有太大的风险如果RCBC作为一个组织 - 这是另一种说法,“RCBC的高层管理人员” - 是情节,这是指责失败的分公司经理Maia Deguito对首席执行官Lorenzo Tan提出的,它表明该银行的流程基本上是合理的,但他们只是被绕过或故意挫败了这个问题很容易通过银行的简单解决来解决本身就是违规方,并用严格遵守程序的方式取而代之</p><p>通过参议院的几个小时的证词和ot,这已经变得相当明显了然而,她的启示表明,Maia Deguito低层之上没有人知道正在发生什么,并且根本无法控制局势</p><p>阴谋者知道这是RCBC的环境,这就是为什么他们对自己选择这个银行作为他们被盗战利品的登陆地点一个清醒的结论表明,大规模滥用银行系统的可能性远高于我们意识到RCBC的组织结构不同于菲律宾的任何同行,不按照一套不同的规则运作如果RCBC困扰的问题被认为是错误的人已经到位的结果,那意味着唯一明显阻止类似事情发生在菲律宾另一家银行的事情就是适当的人到位人是变量 - 他们有不同的技能和野心;他们从一份工作转到另一份工作;他们退休;他们死了依靠一个变量来确保系统的健全性,无论是在像RCBC这样的单一银行还是整个银行业,都是冒险到了鲁莽的程度 当然,人们对系统是必要的,但系统必须足够强大,不要完全崩溃,并允许像历史上最大的单一银行抢劫一样,如果一两个坏人在其中找到一个地方,RCBC有一个为了修复其受到重创的声誉,我要做的事情很多,首先要找到(并支付高额赔偿金)一个备受瞩目的道德铁定的替代品,这可能很快成为前任首席执行官Tan Beyond,然而,BSP和该国的政治领导层需要反思一般的银行治理和管理状况,并找到弥补差距的方法,